Si può capire e stilare il profilo finanziario di un investitore se si considerano l’età, il denaro disponibile, il livello di cultura finanziaria (una maggiore conoscenza porta ad una maggiore consapevolezza e viceversa), le esigenze e gli obiettivi personali e familiari nel breve-medio-lungo termine (orizzonte temporale), la propensione al rischio. Per poter capire meglio cosaRead More…
Abbiamo visto che le istituzioni finanziarie (banche, SIM, SGR) devono avvalersi obbligatoriamente di promotori finanziari per contattare e proporre soluzioni di investimento ai potenziali clienti, e che il compito del promotore finanziario è quello di analizzare le esigenze e proporre le soluzioni più adatte tra quelle che la società o la banca può offrire. AlRead More…
Penso che pochi non siano mai entrati in contatto con un Promotore Finanziario. Soprattutto le persone interessate all’investimento in strumenti finanziari hanno avuto contatti con un Promotore Finanziario, magari direttamente presso il proprio domicilio, ricevendo proposte di investimento. Nulla di strano o illegale, il Promotore Finanziario ha legittimamente esercitato l’attività di offerta fuori sede. LaRead More…
Chi ha messo anche una piccola quantità di denaro in un conto di risparmio e l’ha lasciato intatto per anni può rimanere stupito di come il conto possa crescere nel tempo. Il motivo? Una combinazione tra risparmio, per quanto possibile su base regolare, e l’impatto dei pagamenti degli interessi (quello che il mondo finanziario chiamaRead More…
Saper fare le domande giuste è fondamentale per riuscire a capire se l’interlocutore e l’azienda per cui lavora meritano la nostra fiducia. Ovviamente le cose da chiedere possono essere diverse, vediamone alcune: Quale risulta essere la storia del consulente e della sua azienda? Come si è comportato in passato? Qual è la sua reputazione? AnalizzareRead More…